Оценка кредитного риска выявила полную утрату банком собственных средств. Кроме того, «Нефтяной альянс» не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Руководители и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности.